from 01.01.2019 until now
Podolsk, Moscow, Russian Federation
12.00.02
12.00.10
12.00.12
12.00.14
10.07
60
The article examines the threats to the economies of states and their social stability created by actions related to the laundering (legalization) of criminal proceeds.
money laundering, international organizations, global international problem, effectiveness of counteraction, security of financial systems
Международное сотрудничество по борьбе с отмыванием (легализацией) преступных доходов, полученных преступным путем, можно определить как комплексную деятельность государств и их органов по противодействию внедрения доходов от преступности в легальный сектор экономики. Данная деятельность осуществляется в различных направлениях на всех стадиях уголовного судопроизводства по делам о легализации таких доходов.
На современном этапе проблема отмывания денег не решена ни на национальном, ни на международном уровнях.
Вместе с тем вопрос эффективности принимаемых в этой сфере мер осложняется тем, что международными организациями по осуществлению борьбы в этой области не установлено четких ожидаемых результатов от коллективной деятельности субъектов сотрудничества и сроков их достижения. Определить временные рамки достижения каких-либо целей не представляется возможным вследствие того, что ни одна признанная глобальная международная проблема не была решена в результате международно-правового сотрудничества государств в более чем пятидесятилетний срок.
Вопрос отмывания доходов от преступной деятельности активно рассматривается и прорабатывается на международном уровне около тридцати лет – это слишком короткий срок в рамках решения глобальных проблем такого рода.
Основываясь на вышесказанном, следует сделать вывод о невозможности достижения абсолютного решения проблемы легализуемых преступных доходов в исторически короткие сроки.
Показателем эффективности противодействия этому преступному явлению необходимо считать применение тех мер и использование тех механизмов, которые в наибольшей степени способствуют приближению к требуемому результату – обеспечению полной безопасности финансовых систем от проникновения «грязных» денег в легальный сектор экономики и невозможности сокрытия преступлений, совершенных путем легализации незаконных доходов.
К факторам, определяющим эффективную работу в области противодействия легализации преступных доходов, можно отнести достижение следующих целей:
- учреждение международных организаций, позволяющих комплексно и полноценно обеспечивать решение задач международного сотрудничества в борьбе с отмыванием преступных доходов, каждая из которых занимается определенной группой вопросов на различных территориях;
- приведение национального «антилегализационного» законодательства государств, вовлеченных в деятельность по противодействию отмыванию преступных доходов, к установленным ФАТФ [7] и иными организациями международным стандартам;
- постоянное увеличение количества государств, участвующих в сотрудничестве в данной сфере, расширение влияния международных организаций во всех регионах мира, уменьшение количества государств с опасной и уязвимой финансовой системой, используемой криминальными структурами для проведения финансовых операций с целью отмывания денег;
- обеспечение оперативного реагирования на развитие старых и внедрение новых методов совершения преступления, на открытие новых преступных финансовых потоков и уязвимостей в финансовых системах государств.
Важным фактором является также соответствие реальных, претворяемых в жизнь действий субъектов противодействия легализации преступных доходов тем нормам и стандартам, которые устанавливаются актами международных организаций и международными соглашениями государств.
Особая роль этого показателя эффективности обусловлена тем, что он определяет непосредственно предпринятые меры, образующие практический вклад в развитие системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
Иные факторы, перечисленные ранее, определены лишь на бумаге и не гарантированно оказывают влияние на борьбу с преступными доходами. Указанное обстоятельство вызвано тем, что далеко не всегда у государств имеются реальные возможности обеспечить исполнение всех положений, декларируемых соглашениями, к которым они присоединяются.
На реализацию установленных «на бумаге» мер противодействия легализации доходов оказывают также влияние и национальные особенности государств, геополитическая ситуация и отношение государственной власти к необходимым изменениям.
Типичными являются ситуации, когда государства активно участвуют в разработке и принятии соглашений, регулирующих международное сотрудничество в борьбе с отмыванием преступных доходов, маскируя под желанием противодействовать этому преступному явлению иные политические или социально-экономические цели (укрепление позиций государства на международной арене, оказание влияния на внутригосударственные позиции власти и др.)
Отношение государств к развитию и успешной деятельности международной системы противодействия легализации преступных доходов существенно различается в зависимости от такого фактора, как уровень экономического развития. Существует мнение, согласно которому государства с мощными, развитыми экономиками не всегда заинтересованы в борьбе с отмыванием преступных доходов ввиду того, что некоторые правоприменительные процессы и действия способны причинить значительный ущерб их финансовой стабильности.
Кроме того, некоторые государства со слаборазвитыми экономиками могут быть не заинтересованы в развитии национальных систем противодействия отмыванию денег из-за наличия уязвимостей в системе кредитно-финансовых институтов.
Также такая ситуация может сложиться вследствие внушительного размера инвестиционных потоков, состоящих из «легализованных денег», в экономику государства, а сокращение этих потоков которых ослабит конкурентоспособность государства на мировой арене.
Одновременно необходимо обратить внимание, что большинство так называемых оффшорных центров, территорий с льготными режимами регистрации, лицензирования и налогообложения находятся как раз под юрисдикцией именно развитых государств с сильными экономиками, что не мешает последним являться активными участниками международного сотрудничества в борьбе с легализацией преступных доходов. В некоторых случаях участие используется для ослабления государств-конкурентов, оказывния на них давления под предлогом создания и расширения системы противодействия отмыванию преступных доходов [7].
Что же касается государств со слабыми или развивающимися экономиками, в том числе в переходном периоде, то в аналогичных случаях может нарушаться причинно-следственная связь преступных явлений. Развитие легализации преступных доходов выступает результатом иных явлений и действий, подрывающих совершенствование и стабилизацию экономических систем стран, при этом в некоторых случаях наблюдается рост общеуголовной преступности, экстремистской и террористической активности. В этой связи, ситуации государства вынуждены направлять имеющиеся ресурсы на борьбу с открытыми и явными угрозами, не уделяя внимания проблеме легализуемых через их финансовые системы преступных доходов.
К основным факторам, препятствующим эффективной и продуктивной деятельности субъектов противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, относятся:
- неравномерное развитие государств и целых регионов по уровню экономик и социальной стабильности в совокупности со значительным и постоянно растущим превосходством сильных экономик над слаборазвитыми и развивающимися;
- отличия в восприятии проблемы отмываемых доходов государствами с различным уровнем благополучия и, как следствие, их недостаточное участие в международном сотрудничестве в этой сфере;
- неполноценное и непостоянное соблюдение государственными правоохранительными структурами, законодательства и практик правоприменения общепризнанных международных стандартов противодействия процессу отмывания преступных доходов, например, Рекомендациям ФАТФ (указанное относится и к государствам – активным участникам сотрудничества в рассматриваемой области);
- технический и технологический прогресс, затрагивающий в числе прочего и сферу проведения финансовых операций (ускорение проведения операций, нетрадиционные методы их проведения, использование криптовалют, небанковских систем перевода денег и иных подобных механизмов), что приводит к постоянной «гонке» правоохранительных структур за преступным сообществом;
- отсутствие правовых возможностей для привлечения к какому-либо виду ответственности (например, экономической в виде санкций) государств, не в полной мере соблюдающих общепризнанные методики и не соответствующие международным стандартам в рассматриваемой области.
Рассмотренные проблемы признаны международным сообществом, вне всяких сомнений, их решение является первоочередной задачей деятельности профильных международных организаций. Но если ряд представленных проблем, таких как неполноценное сотрудничество, несоблюдение рекомендаций и стандартов, отсутствие мер ответственности можно решить в рамках совместной и целенаправленной работы рассмотренных международных и региональных организаций, то неравномерное распределение экономических ресурсов и разный уровень благополучия государств является объективно нерешаемой проблемой на современном этапе.
Изложенное позволяет констатировать, что постоянное развитие системы международного сотрудничества по противодействию отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем, увеличение количества государств, задействованных в этом процессе, принятие международных правовых актов, регулирующих деятельность и взаимодействие субъектов противодействия легализации преступных доходов, не означает достаточную или абсолютную эффективность применяемых мер в рассматриваемой области именно в силу вышеуказанных причин.
В конечном итоге, остается нерешенным ряд проблемных вопросов, связанных с неравномерным экономическим развитием, и недостаточной заинтересованностью некоторых государств в полноценном применении выработанных мировым сообществом мер противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем.
1. Konvenciya Organizacii Ob'edinennyh Naciy o bor'be protiv nezakonnogo oborota narkoticheskih sredstv i psihotropnyh veschestv ot 20 dekabrya 1988 g. // Spravochno-poiskovaya sistema «Garant». URL: https://base.garant.ru/10103917/ (data obrascheniya: 15.02.2025).
2. Konvenciya Organizacii Ob'edinennyh Naciy protiv transnacional'noy organizovannoy prestupnosti ot 15 noyabrya 2000 g. // Oficial'nyy sayt OON. URL: https://www.un.org/ru/documents/ decl_conv/conventions/orgcrime.shtml (data obrascheniya: 11.04.2025).
3. Konvenciya Organizacii Ob'edinennyh Naciy protiv korrupcii ot 31 oktyabrya 2003 g. // Oficial'nyy sayt OON. URL: https://www.un.org/ru/documents/decl_conv/conventions/corruption.shtml (data obrascheniya: 30.04.2025).
4. Konvenciya Soveta Evropy ob otmyvanii, vyyavlenii, iz'yatii i konfiskacii dohodov ot prestupnoy deyatel'nosti i o finansirovanii terrorizma (CETS № 198) (Varshava, 16 maya 2005 g.). // Oficial'nyy sayt Central'nogo Banka Rossii. URL: https://cbr.ru/content/document /file/124048/konventsiya_se_2005.pdf (data obrascheniya: 04.05.2025).
5. Federal'nyy zakon ot 07.08.2001 № 115-FZ «O protivodeystvii legalizacii (otmyvaniyu) dohodov, poluchennyh prestupnym putem, i finansirovaniyu terrorizma // https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/?ysclid=madqrm94il400607678 (data obrascheniya: 14.03.2025).
6. Federal'nyy zakon ot 25.12.2008 № 273-FZ «O protivodeystvii korrupcii» // https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_82959/?ysclid=madqvtztpe652763847 (data obrascheniya: 14.03.2025).
7. FATF. // Oficial'nyy sayt Gruppy razrabotki finansovyh mer bor'by s otmyvaniem deneg. URL: https://www.fatf-gafi.org/ (data obrascheniya: 11.04.2025).
8. Gruppa 20. // Oficial'nyy sayt Gruppy 20. URL: https://g20.org/ (data obrascheniya: 17.04.2025).
9. Gruppa Egmont. // Oficial'nyy sayt Gruppy Egmont. URL: https://egmontgroup.org/ (data obrascheniya: 17.04.2025).
10. EAG. // Oficial'nyy sayt Evraziyskoy gruppy po protivodeystviyu legalizacii prestupnyh dohodov i finansirovaniyu terrorizma. URL: https://eurasiangroup.org/ru (data obrascheniya: 11.03.2025).
11. Interpol. // Oficial'nyy sayt Interpola. URL: https://www.interpol.int/ (data obrascheniya: 25.03.2025).
12. Staroverov A.V. Istoriya vozniknoveniya i razvitiya zakonodatel'stva zarubezhnyh gosudarstv i mezhdunarodno-pravovyh norm o protivodeystvii legalizacii (otmyvaniyu) dohodov, poluchennyh nezakonnym putem // Vestnik Moskovskogo universiteta MVD Rossii. 2020. №6. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/istoriya-vozniknoveniya-i-razvitiya-zakonodatelstva-zarubezhnyh-gosudarstv-i-mezhdunarodno-pravovyh-norm-o-protivodeystvii (data obrascheniya: 25.02.2025).
13. Barhatova E.N. Suschnost', prichiny i usloviya legalizacii (otmyvaniya) denezhnyh sredstv ili inogo imuschestva, priobretennyh prestupnym putem // Vestnik UYuI. 2020. №3 (89). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/suschnost-prichiny-i-usloviya-legalizatsii-otmyva niya-denezhnyh-sredstv-ili-inogo-imuschestva-priobretennyh-prestupnym-putem (data obrascheniya: 23.03.2025).
