студент с 01.01.2021 по 01.01.2025
с 01.01.2013 по настоящее время
Люберцы, г. Москва и Московская область, Россия
ВАК 5.2.1 Экономическая теория
ВАК 5.2.4 Финансы
ВАК 5.2.5 Мировая экономика
ВАК 5.2.6 Менеджмент
ВАК 5.2.7 Государственное и муниципальное управление
УДК 33 Экономика. Народное хозяйство. Экономические науки
ГРНТИ 06.00 ЭКОНОМИКА И ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НАУКИ
ОКСО 38.00.00 Экономика и управление
ББК 65 Экономика. Экономические науки
ТБК 7 ОБЩЕСТВЕННЫЕ НАУКИ. ЭКОНОМИКА. ПРАВО.
BISAC BUS BUSINESS & ECONOMICS
В статье анализируются возможности применения технологий RegTech в системе противодействия финансовым преступлениям в условиях цифровой трансформации финансового сектора. С ростом объемов данных и усложнением механизмов финансовых преступлений традиционные методы борьбы с правонарушениями становятся менее эффективными, что требует внедрения инновационных решений. RegTech, представляющие собой автоматизированные технологии, обеспечивают оптимизацию процессов соблюдения регуляторных требований через систематизацию комплаенса, улучшение механизмов принятия решений и модернизацию отчетности. В статье рассматриваются ключевые технологии комплексной верификации участников финансовых операций, а также их интеграция с биометрией и поведенческим анализом. Также внимание уделяется международным RegTech-платформам, которые обеспечивают интероперабельность верификационных систем и соответствие глобальным стандартам. Помимо этого, рассмотрены основные проблемы, связанные с применением RegTech в системе противодействия финансовым преступлениям, а также предложены пути решения выделенных проблем.
цифровая трансформация, финансовые преступления, автоматизация комплаенса, регулятивные технологии, искусственный интеллект, финансовая безопасность
1. RegTech 101: What It Is, Why Now, & Why It Matters. — 02.11.2017. [Электронный ресурс] URL: https://www.cbinsights.com/research/RegTech-trends-fintech/
2. CB Insights. Regtech 102: The Evolution Of Regtech And The Future Of Regulatory Compliance. 09.01.2018. [Электронный ресурс] URL: https://www.cbinsights.com/research/regtech-four-phases-expert-intelligence/
3. Основные направления развития технологий suptech и regtech на период 2024–2027 годов. — Москва: Банк России, 2024. [Электронный ресурс] URL: https://www.cbr.ru/content/document/file/120709/suptech_regtech_2021-2023.pdf
4. Технологии противодействия финансовой преступности в 2024 году. // Plus World. [Электронный ресурс] URL: https://plusworld.ru/articles/58068/
5. Пискарев Д.М. Цифровые регулятивные технологии: сущность, виды // Вестник Российского экономического университета им. Г.В. Плеханова. — 2018. — № 1 (21). — С. 153–159.
6. Попова, А. В. 4.5. Внутренний контроль в механизме противодействия коррупционным проявлениям / А. В. Попова, А. Е. Суглобов // Аудит и финансовый анализ. – 2018. – № 1. – С. 134-138.
7. Чумак, Г. В. Применение метода ручной оценки контрагентов при противодействии корпоративному мошенничеству / Г. В. Чумак, А. Е. Суглобов, Е. А. Телкова // Russian Journal of Management. – 2022. – Т. 10, № 1. – С. 71-75.
